飼料原料の購入に使うトレードファイナンス

Commodity trade finance for a soybean meal shipment loading at a grain port

コモディティ・トレードファイナンスは、特定の貨物の取引に紐づく短期の銀行融資です。大豆ミール、トウモロコシ、小麦、魚粉、プレミックスなどの飼料原料では、金融機関が購入代金を支払い、その貨物の販売または使用によって資金を回収します。ストラクチャード・ファイナンスでは、倉荷証券、担保管理会社(コラテラル・マネージャー)、売掛債権の譲渡、質権設定在庫など、貨物そのものの管理を加えます。継続的な船積みは30〜360日の期間で融資されることが一般的です。FeedMatchは融資を行いません。承認、価格、条件はファイナンス提供者が決定します。

仕組み

1.バイヤーがサプライヤーと、数量・規格・インコタームズを定めた購入契約を結びます。
2.金融機関がサプライヤーに支払います。多くの場合、信用状(L/C)または船積書類と引き換えの直接払いです。
3.輸送中または保管中は、貨物またはその権利証券が担保となります。
4.バイヤーがその原料で製造した飼料を販売した時点、または合意した期間の終了時に返済します。

適しているケース

飼料原料を定期的に輸入し、サプライヤーへの支払いと自社の販売の間の運転資金が必要な場合。
保税倉庫や第三者倉庫に在庫を置き、担保管理会社が監視できる場合。
購入量に比べて自社の財務規模は小さいものの、貨物自体の流動性が高く追跡可能な場合。

金融機関が通常求める書類

規格、数量、インコタームズを記載した署名済み売買契約書またはプロフォーマ
船荷証券(B/L)または倉荷証券
必要に応じて分析証明書、植物検疫証明書、原産地証明書
最近の財務諸表と販売契約・主要顧客(オフテイク)の概要

注意点

金融機関は通常、貨物価値の全額を融資しません。差額は自己資金となります。
仕向地での品質クレームは返済を遅らせることがあります。分析方法と不合格基準を船積み前に合意してください。
在庫ファイナンスには金融機関が確認できる保管体制が必要です。混載やラベルのない在庫は融資が困難です。

よくある質問

トレードファイナンスとストラクチャード・コモディティ・ファイナンスの違いは何ですか?

トレードファイナンスは主にバイヤーの信用力に基づいて取引を融資します。ストラクチャード・ファイナンスは、質権設定在庫、倉荷証券、売掛債権の譲渡など、貨物の管理とそこから生じるキャッシュフローにより重点を置きます。

この方法で融資されやすい飼料原料は何ですか?

等級のついたばら積み原料が最も扱いやすく、大豆ミール、トウモロコシ、小麦、大麦、魚粉などです。添加物やプレミックスも、より大きな回転信用枠の一部として融資されることがあります。

FeedMatchが融資を提供するのですか?

いいえ。FeedMatchは見積依頼(RFQ)を準備し、独立したファイナンス提供者を紹介できます。承認、価格、条件は提供者のみが決定します。

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その他のファイナンス手段

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